CPL Finance - Онлайн сервис по оформлению кредитов, микрозаймов и кредитных карт.
Главная » Кредиты » Процентная ставка по кредиту наличными в банках России

Процентная ставка по кредиту наличными в банках России

процентные ставки на кредит в банках россии

ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ НА ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КРЕДИТЫ В БАНКАХ РОССИИ

Приветствуем Вас на финансовом портале CPL Finance. На страницах нашего сайта Вы найдете много полезной информации о выгодных кредитах, кредитных картах и вкладах, а так же узнаете в какой банк не стоит соваться со своими заявками, ввиду их не выгодности. Мы всегда открыто и честно говорим нашим читателям обо всех преимуществах и недостатках банков и финансовых компаний, что помогает потенциальным заемщикам сделать объективный выбор банка для оформления в нем кредита.

Мы считаем, что лучший вариант для того чтобы оценить преимущества и недостатки банков — это сравнение. По-сему решено открыть «отдел сравнения» различных показателей предложений банков, где Вы сможете сравнить тот или иной критерий, по которому выбираете банк. И так как самым распространенным критерием является годовая процентная ставка по потребительскому кредиту, то с этого мы и начнем. 

Мы проанализировали огромное количество предложений, среди самых популярных банков России, которые входят в народный рейтинг портала банки.ру и сравнили их предложения. 

Содержание статьи:

  • Комиссии банков России по кредитам
  • Сравнение ставок по потребительским кредитам в разных банках
  • Под какой процент можно взять кредит
  • Средние ставки по кредиту наличными в России

комиссии банков по кредитам

КОМИССИИ БАНКОВ ПО КРЕДИТАМ

На сегодняшний день комиссии являются неотъемлемой частью любого кредитного предложения, предлагаемого кредитно-финансовыми учреждениями. Однако в каждом конкретном случае число комиссий и их размер может существенно различаться, например, комиссии при получении кредита без взноса будут несколько другими, чем при оформлении займа с внесением некоторой части от общей суммы долга.

Многие заемщики пользуются кредитными калькуляторами при предварительном расчете стоимости займа. Подобные калькуляторы находятся практически на каждом Интернет-ресурсе финансовых учреждений. Использование данного сервиса довольно удобно, однако он не позволяет рассчитать полную стоимость кредита, т.к. при подсчетах не учитываются различные платежи, выплачиваемые помимо начисляемых процентов от общей суммы задолженности.
Те заемщики, которым уже приходилось сталкиваться с одалживанием средств в банках, прекрасно понимают, что стоимость кредита складывается не только из начисляемых процентов, но и складывается с учетом различных банковских комиссий.

Комиссии бывают двух видов: ежемесячные и разовые. Разовые комиссии – это, например, платеж за выдачу ссуды или за открытие кредитного счета. Ежемесячные комиссии – это регулярные выплаты за РКО (расчетно-кассовое обслуживание) или за ведение кредитного счета.

Прежде чем оформлять кредит в финансовом учреждении, необходимо внимательно изучить кредитное соглашение и определиться с тем, какие платежи помимо начисленных процентов ожидают заемщиков. Если комиссии имеются, то необходимо выяснить от какой суммы высчитывается их размер и периодичность их взимания. Комиссии могут взиматься как ежемесячно, так и ежегодно. Размеры комиссии зависят от остаточной задолженности, либо изначально фиксируются в кредитном соглашении и не меняются на протяжении всего периода погашения долга.
Комиссии при получении кредита  будут существенно выше, если начисление дополнительных платежей происходит в зависимости остаточной суммы задолженности. Впрочем, постепенно, размер комиссионных выплат будет уменьшаться, и, как правило, при длительном сроке кредитования, подобная система погашения займа оказывается выгоднее, чем при фиксированных платежах.

Внимание!

Далее будут приведены процентные ставки на кредиты наличными от лучших банков России, которые предусмотрены для заемщиков, не являющихся зарплатными клиентами банков, но имеют официальное трудоустройство и которые, так же, могут предоставить банку справку 2НДФЛ. Так же стоит отметить, что существует определенный уровень минимальной заработной платы, необходимый для получения кредита наличными. Будем считать его равным 15000 рублей.


сравнение процентных ставок по кредитам в банках

СРАВНЕНИЕ СТАВОК ПО КРЕДИТУ НАЛИЧНЫМИ В РАЗНЫХ БАНКАХ РОССИИ

Ставки по потребительским кредитам — это, как мы уже говорили, основной критерий, по которому заемщик определяется с выбором кредита. И чтобы Ваш выбор был более объективен, лучше всего привести основные процентные характеристики по предложениям банков. Ниже мы приводим разные коммерческие банки России, с целью сравнения процентных ставок по потребительским кредитам, которые они предлагают для физических лиц. Мы просто проанализировали топ лучших банков и выдаем их Вам в одном месте, чтобы Вам не пришлось блуждать по интернету в поисках выгодных предложений и акций.

Банк Кредит Ставка % в день Cумма Cрок, месяцев Онлайн заявка
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 24 до 70 лет
  • Без справок или по форме банка или 2-НДФЛ или 3-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 12.9 до 26.7 от 30000 до 700000 от 24 до 60 онлайн заявка на займ в Ренессанс Кредит
Кредит легко 14,9% Кредит легко 14,9%

  • Возраст от 22 до 64 лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
14.9 от 30000 до 500000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в Банк Хоум Кредит
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 21 лет
  • Справка 2-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 13.99 до 25.99 от 50000 до 1000000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в Альфа-банк
ОТП Отличный ОТП Отличный

  • Возраст от 21 до 68 лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 12.5 до 38.9 от 300000 до 750000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в ОТП Банк
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 21 до 76 лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 15 до 29.8 от 25000 до 1000000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в Восточный Экспресс
Открытый Открытый

  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 15 до 31 от 50000 до 1000000 от 36 до 84 онлайн заявка на займ в УБРиР
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 23 до 70 лет
  • Без справок или 2-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 15.9 до 28.8 от 51000 до 1300000 от 36 до 60 онлайн заявка на займ в СКБ банк
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 14.9 до 19.9 от 100000 до 3000000 от 6 до 60 онлайн заявка на займ в ВТБ Банк Москвы
Под залог недвижимости Под залог недвижимости

  • Возраст от 20 до 85 лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 18.9 до 23.9 от 300000 до 30000000 от 60 до 120 онлайн заявка на займ в Совкомбанк
12% плюс 12% плюс

  • Возраст от 35 до 85 лет
  • Без справок или 2-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 12 до 52.7 от 5000 до 400000 от 5 до 60 онлайн заявка на займ в Совкомбанк
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 21 до 68 лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 14.9 до 46.2 от 15000 до 750000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в ОТП Банк
Минутное дело Минутное дело

  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 23 до 26.6 от 50000 до 600000 от 36 до 84 онлайн заявка на займ в УБРиР
Под залог автомобиля Под залог автомобиля

  • Возраст от 20 до 85 лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Под залог автомобиля
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 17 до 52.7 от 50000 до 1000000 от 3 до 60 онлайн заявка на займ в Совкомбанк
Персональный кредит Персональный кредит

  • Возраст от 23 до 67 лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 12.9 до 15.9 от 90000 до 1500000 от 12 до 60 онлайн заявка на займ в Райф­фай­зен­банк
Доступный Доступный

  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без справок или по форме банка или 2-НДФЛ или 3-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 22.5 до 27 от 50000 до 600000 от 36 до 84 онлайн заявка на займ в УБРиР
Под залог недвижимости Москва Под залог недвижимости Москва

  • Возраст от 20 до 85 лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 14.99 до 28 от 700000 до 30000000 от 12 до 360 онлайн заявка на займ в Совкомбанк
Под залог квартиры Под залог квартиры

  • Возраст от 18 до 65 лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 12.99 до 24.99 от 450000 до 8000000 от 12 до 240 онлайн заявка на займ в Банк жилищного финансирования
Потребительский Потребительский

  • Возраст от 18 до 70 лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
от 14.9 до 28.9 от 50000 до 1000000 от 3 до 36 онлайн заявка на займ в Тинькофф банк
    Ренессанс Кредит

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 12.9 до 26.7
  • Сумма: от 30000 до 700000
  • Время пользования: от 24 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 24 до 70 лет лет
  • Без справок или по форме банка или 2-НДФЛ или 3-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Ренессанс Кредит

    Банк Хоум Кредит

  • Название кредита: Кредит легко 14,9%
  • Процентная ставка: 14.9
  • Сумма: от 30000 до 500000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 22 до 64 лет лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Банк Хоум Кредит

    Альфа-банк

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 13.99 до 25.99
  • Сумма: от 50000 до 1000000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 лет лет
  • Справка 2-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Альфа-банк

    ОТП Банк

  • Название кредита: ОТП Отличный
  • Процентная ставка: от 12.5 до 38.9
  • Сумма: от 300000 до 750000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 68 лет лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в ОТП Банк

    Восточный Экспресс

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 15 до 29.8
  • Сумма: от 25000 до 1000000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 76 лет лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Восточный Экспресс

    УБРиР

  • Название кредита: Открытый
  • Процентная ставка: от 15 до 31
  • Сумма: от 50000 до 1000000
  • Время пользования: от 36 до 84 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 75 лет лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в УБРиР

    СКБ банк

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 15.9 до 28.8
  • Сумма: от 51000 до 1300000
  • Время пользования: от 36 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 23 до 70 лет лет
  • Без справок или 2-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в СКБ банк

    ВТБ Банк Москвы

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 14.9 до 19.9
  • Сумма: от 100000 до 3000000
  • Время пользования: от 6 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 75 лет лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в ВТБ Банк Москвы

    Совкомбанк

  • Название кредита: Под залог недвижимости
  • Процентная ставка: от 18.9 до 23.9
  • Сумма: от 300000 до 30000000
  • Время пользования: от 60 до 120 месяцев
  • Возраст клиента: от 20 до 85 лет лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Совкомбанк

    Совкомбанк

  • Название кредита: 12% плюс
  • Процентная ставка: от 12 до 52.7
  • Сумма: от 5000 до 400000
  • Время пользования: от 5 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 35 до 85 лет лет
  • Без справок или 2-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Совкомбанк

    ОТП Банк

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 14.9 до 46.2
  • Сумма: от 15000 до 750000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 68 лет лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в ОТП Банк

    УБРиР

  • Название кредита: Минутное дело
  • Процентная ставка: от 23 до 26.6
  • Сумма: от 50000 до 600000
  • Время пользования: от 36 до 84 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 75 лет лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в УБРиР

    Совкомбанк

  • Название кредита: Под залог автомобиля
  • Процентная ставка: от 17 до 52.7
  • Сумма: от 50000 до 1000000
  • Время пользования: от 3 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 20 до 85 лет лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Под залог автомобиля
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Совкомбанк

    Райф­фай­зен­банк

  • Название кредита: Персональный кредит
  • Процентная ставка: от 12.9 до 15.9
  • Сумма: от 90000 до 1500000
  • Время пользования: от 12 до 60 месяцев
  • Возраст клиента: от 23 до 67 лет лет
  • Справка 2-НДФЛ или 3-НДФЛ или по форме банка
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Райф­фай­зен­банк

    УБРиР

  • Название кредита: Доступный
  • Процентная ставка: от 22.5 до 27
  • Сумма: от 50000 до 600000
  • Время пользования: от 36 до 84 месяцев
  • Возраст клиента: от 21 до 75 лет лет
  • Без справок или по форме банка или 2-НДФЛ или 3-НДФЛ
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в УБРиР

    Совкомбанк

  • Название кредита: Под залог недвижимости Москва
  • Процентная ставка: от 14.99 до 28
  • Сумма: от 700000 до 30000000
  • Время пользования: от 12 до 360 месяцев
  • Возраст клиента: от 20 до 85 лет лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Возможно страхование
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Совкомбанк

    Банк жилищного финансирования

  • Название кредита: Под залог квартиры
  • Процентная ставка: от 12.99 до 24.99
  • Сумма: от 450000 до 8000000
  • Время пользования: от 12 до 240 месяцев
  • Возраст клиента: от 18 до 65 лет лет
  • Справка по форме банка
  • Любой заемщик
  • Под залог недвижимости
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Банк жилищного финансирования

    Тинькофф банк

  • Название кредита: Потребительский
  • Процентная ставка: от 14.9 до 28.9
  • Сумма: от 50000 до 1000000
  • Время пользования: от 3 до 36 месяцев
  • Возраст клиента: от 18 до 70 лет лет
  • Без справок
  • Любой заемщик
  • Без залога
  • Без страхования
  • Не целевой
  • Без поручительства
  • онлайн заявка на займ в Тинькофф банк


ПОД КАКОЙ ПРОЦЕНТ МОЖНО ВЗЯТЬ КРЕДИТ

под какой процент взять кредит в 2016 году

Вопрос достаточно тонкий и ответить чётко на него вряд ли получится. Всё дело в том, что потребительский кредит — это не только процентные ставки, здесь так же кроются другие условия, как то размер ежемесячных платежей, соотношение процентов и суммы кредита, при выплате, необходимый уровень зарплаты и т.д. И если мы скажем, что, например, в Банке Москвы минимальная ставка по кредиту 16,9% годовых, и что Вы можете получить 3000000 рублей под такой процент, то это окажется грубой ложью. Мы же не знаем кто Вы. Мы не знаем Вашу кредитную историю, не знаем уровень Вашей зарплаты и т.д. И вообще, минимальные процентные ставки по кредитам предлагаются только тем заемщикам, которые : 

  • являются зарплатными клиентами банка
  • имеют доход не менее 50000 рублей в месяц
  • имеют идеальную кредитную историю
  • могут предоставить залог и поручителя

К нашему сожалению это так. Но не стоит отчаиваться, если Вы не можете удовлетворить все требования банка. Ведь если поискать, то можно найти действенный способ. Это как раз таки относится к Банку Москвы, который может снизить ставку по кредиту до 9% годовых, если Вы будете выплачивать добросовестно Ваш кредит.

К слову о 2016 годе. Финансовый кризис смягчился и банки адаптировались к новым условиям ведения бизнеса. Теперь мы можем наблюдать падение ставок по потребительским кредитам и рост конкуренции, среди банков и финансовых компаний.


СРЕДНЯЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА ПО КРЕДИТАМ В РОССИИ

средняя процентная ставка по кредиту в россии

Как же вычислить среднюю процентную ставку по потребительским кредитам в разных банках России? Для этого, пожалуй, необходимо вычислить среднюю зарплату по стране, среднее количество неофициально трудоустроенных и множество других «средних» параметров. Потому что все мы неразрывно связаны друг с другом. И это можно видеть даже на таком примере, как усредненность процентных ставок. Ну да ладно, вернемся к нашим ставкам.

Мы, конечно, можем сказать, что средняя МИНИМАЛЬНАЯ процентная ставка по кредитам в России составляет 17% годовых. Но этот вариант подходит далеко не для всех граждан. У многих даже  кредитной истории то нет. Таким клиентам эта ставка явно не светит. Вот и получается, что «святые» заемщики, которые могут предоставить поручителей и справки, и имеющие положительную кредитную историю, могут получить кредит под 16% — 18% годовых. А вот те, у кого в глазах банка «нимб не светится», могут рассчитывать на получение потребительского кредита под 25% — 45% годовых. Вот и думаете к какой категории Вы относитесь. 


Поделится данным материалом:

Отзывы, комментарии: 0

Ответить

Имя *:

Email *: