11 августа Банк России принял решения о привлечении к административной ответственности Банка «Держава» и Банка Уралсиб. Информация об этом опубликована на сайте регулятора.
В отношении Банка «Держава» вынесено два постановления. Первое связано с нарушением правил ведения учета и составления отчетности на рынке ценных бумаг, что подпадает под часть 2 статьи 15.29 КоАП РФ. За данное нарушение предусмотрены штрафы для должностных лиц от 20 до 30 тысяч рублей или дисквалификация до одного года, а для юридических лиц — от 500 тысяч до 700 тысяч рублей.
Второе дело в отношении Банка «Держава» возбуждено по части 12 статьи 15.29 КоАП РФ, касающейся нарушения требований законодательства о деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг. Штрафы за это правонарушение составляют от 1 до 3 тысяч рублей для граждан, от 10 до 20 тысяч рублей для должностных лиц и от 300 до 500 тысяч рублей для юридических лиц.
Банк Уралсиб привлечен к ответственности по статье 15.26.3 КоАП за неисполнение обязанности по подтверждению и представлению исправленных сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, в бюро кредитных историй. Предусмотренные штрафы составляют от 2 до 5 тысяч рублей для должностных лиц и от 30 до 50 тысяч рублей для юридических лиц.
Постановления предусматривают наложение административных штрафов на нарушителей. На данный момент они не вступили в законную силу.
По мнению эксперта портала CPL Finance, информация о привлечении Банка «Держава» и Банка Уралсиб к административной ответственности Банком России указывает на выявление регулятором нарушений в деятельности указанных кредитных организаций. Конкретные статьи КоАП РФ, по которым вынесены постановления, позволяют судить о характере нарушений: в случае Банка «Держава» это связано с правилами ведения учета и отчетности на рынке ценных бумаг, а также с общими требованиями к профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Для Банка Уралсиб нарушение касается предоставления сведений в бюро кредитных историй. Важно отметить, что постановления еще не вступили в законную силу, что означает возможность их обжалования. Для читателя, являющегося клиентом или инвестором данных банков, данная информация может служить поводом для более внимательного отношения к операциям и отчетности, однако для формирования однозначных выводов о влиянии на деятельность банков и их клиентов, вероятно, недостаточно данных.