Банк России обратился в Арбитражный суд Москвы с заявлением о принудительной ликвидации Банка развития и модернизации промышленности, сообщило РАПСИ. Банковская лицензия этой кредитной организации была отозвана 10 апреля. По объему активов Банк РМП занимал 292-е место в банковской системе России.
В ЦБ отметили, что банк не выполнял требования федеральных законов и допускал нарушения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма.
«Кредитная организация активно участвовала в подозрительных транзитных операциях, направленных на вывод средств за рубеж и их обналичивание, а также на приобретение неучтенной наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе. В этих условиях банк не вел своевременную работу по выявлению и передаче в уполномоченный орган информации о подозрительных операциях с участием клиентов», — пояснил ЦБ.
Банк России также отозвал лицензию на осуществление Банком РМП профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В банк введена временная администрация, обязанности которой переданы Агентству по страхованию вкладов.
АСВ 14 апреля приступило к выплатам страхового возмещения вкладчикам Банка РМП.
Эксперт портала CPL Finance отмечает, что отзыв лицензии у банка с относительно небольшим объемом активов (292-е место) подчеркивает продолжающиеся усилия регулятора по укреплению финансовой дисциплины в секторе. Для вкладчиков это служит напоминанием о необходимости проверки надежности кредитных организаций перед размещением средств, хотя конкретное влияние на общую стабильность банковской системы остается ограниченным из-за масштаба банка; данных для более точной оценки системных рисков недостаточно.