Банк России дал рекомендации финансовым учреждениям проверять происхождение наличных средств, вносимых на счет, а также при покупке за наличные валюты или золота. Для физических лиц порог проверки составляет 5 миллионов рублей, при этом учитываются все подобные операции за один календарный месяц, а не только единичные.
Эльдар Гозгешев, аналитик , отмечает, что большинство граждан не столкнутся с вопросами со стороны банков. Однако, проверка может коснуться случаев, когда, например, вносится крупная сумма, накопленная дома за долгий период, или средства, полученные от продажи квартиры или автомобиля за наличный расчет.
В таких ситуациях рекомендуется заранее подготовить и сохранить документы, подтверждающие источник происхождения средств, перед их внесением в банк. В качестве подтверждающих документов эксперт предлагает использовать договор купли-продажи, выписку из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справку о доходах или налоговую декларацию.
Аналитики портала CPL Finance отмечают, что новые рекомендации Банка России направлены на усиление контроля за оборотом наличных средств. Для обычных граждан, совершающих крупные операции с наличными, важно иметь документальное подтверждение происхождения этих средств, чтобы избежать возможных вопросов со стороны банков. Недостаточно данных для однозначного определения, насколько часто рядовые граждане могут столкнуться с необходимостью предоставления таких документов в повседневной жизни.