МВД России сообщило о девяти признаках, по которым банки могут распознавать мошеннические операции и блокировать выдачу наличных. Три из них считаются наиболее подозрительными.
К таким признакам относятся: попытка клиента снять деньги в течение суток после оформления кредита, перевод через Систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей на свой счет, а также смена номера телефона, привязанного к интернет-банку, непосредственно перед проведением операции.
Кроме того, банки отслеживают нетипичное поведение клиентов. К нему относятся попытки снять наличные в необычное время, в незнакомом месте или на сумму, которая не соответствует обычным операциям. Подозрение также может вызвать использование клиентом ранее не применявшегося способа получения наличных, например, по QR-коду. Еще одним индикатором является резкое изменение характера телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Банки также анализируют технические параметры, такие как изменение характеристик устройства, с которого осуществляется вход в приложение, и наличие на нем вредоносных программ. Пять и более отказов в выдаче денег за один день также могут стать поводом для дополнительной проверки.
Экспертное мнение от имени эксперта портала CPL Finance:
Информация, предоставленная МВД, указывает на комплексный подход банков к выявлению мошеннических схем, связанных с выдачей наличных. Наблюдение за комбинацией поведенческих, финансовых и технических факторов позволяет финансовым организациям повышать уровень безопасности. Однако, следует учитывать, что некоторые из перечисленных признаков могут быть связаны с легитимными действиями клиентов, что может приводить к ложным срабатываниям. Поэтому для точной оценки значимости данной новости для читателя требуется дополнительная информация о статистике таких блокировок и механизмах их оспаривания.