Мошенники используют трехэтапную схему для психологического воздействия на жертв с целью получения денег.
На начальном этапе мошенники могут не прибегать к прямой краже персональных данных, сосредоточившись на психологическом давлении.
Второй этап заключается в создании стрессовой ситуации. Злоумышленники меняют тон общения и отправляют жертве сообщения от микрофинансовых организаций с кодами подтверждения, создавая впечатление, что их учетные записи и средства находятся под контролем мошенников.
На заключительном этапе мошенники предлагают "решение" проблемы, убеждая жертву перевести деньги под предлогом их декларирования или защиты от преступников. В этот момент с человеком связывается якобы уполномоченное лицо, демонстрируя поддельные доверенности на лиц, внесенных в реестр террористов и экстремистов.
Для вывода средств мошенники могут использовать курьеров, счета дропперов или вредоносное программное обеспечение.
Эксперты портала CPL Finance отмечают, что представленная схема мошенничества демонстрирует многоуровневый подход, направленный на манипуляцию сознанием жертвы. Важно осознавать, что любые предложения о переводе средств для их "защиты" или "декларирования" являются признаками мошеннических действий. Недостаточно информации для оценки эффективности мер противодействия, однако понимание описанных этапов может помочь гражданам избежать обмана.