Власти планируют ввести новые основания для блокировки банковских счетов граждан. Как стало известно «Известиям», одним из таких оснований станет частичное совпадение данных клиента с информацией из списков Росфинмониторинга. В эти списки попадают лица, связанные с экстремистской или террористической деятельностью, чьи средства подлежат заморозке.
Конкретные признаки для проверки будут определены Росфинмониторингом. В случае обнаружения сходства данных операции по счетам будут приостановлены на пять рабочих дней. Если в течение этого срока не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к средствам будет восстановлен.
Согласно пояснительной записке к законопроекту, новые правила призваны затруднить обход блокировок для лиц из списков Росфинмониторинга, которые используют различные варианты написания имен и фамилий. В настоящее время частичное совпадение данных клиентов не является отдельным законным основанием для блокировки средств банками.
Депутат Госдумы Анатолий Аксаков пояснил, что критерии будут разработаны на основе анализа практических случаев, чаще всего связанных с транслитерацией имен и фамилий.
По различным оценкам, введение нового критерия может привести к увеличению числа блокировок счетов на 15–50%. Эксперты предупреждают, что в зоне риска из-за возможных ошибок могут оказаться как добросовестные граждане, так и представители бизнеса.
Эксперты портала CPL Finance отмечают, что предложенные изменения в законодательстве направлены на усиление мер по противодействию финансированию экстремистской и террористической деятельности. Однако, учитывая возможные ошибки при сопоставлении данных, существует риск блокировки счетов добросовестных граждан и организаций. Недостаточно данных для однозначной оценки влияния на финансовую систему в целом, а также для прогнозирования точного числа ошибочных блокировок.