Банк России выпустил новые методические рекомендации для банков, касающиеся усиленного контроля за операциями клиентов с наличными. Юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, выделил три категории операций, на которые банки будут обращать особое внимание.
Первая категория — это регулярное внесение крупных сумм наличных на счет с последующим переводом средств третьим лицам, особенно за границу. Подозрительными считаются случаи, когда в течение 30 дней на счет вносится от 5 миллионов рублей наличными (при условии, что наличные пополнения составляют не менее 70% от всех поступлений), а затем в течение 10 дней более 70% от этой суммы переводится за рубеж.
Вторая категория подозрительных операций — это множественные внесения небольших сумм наличных. Банки могут заинтересоваться ситуациями, когда в течение месяца совершено не менее десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый, с последующим быстрым выводом за границу не менее 70% от общей суммы.
Третий тип операций, на который обратил внимание Хаминский, — это внесение наличных для перевода без открытия счета юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям. Подозрительными считаются переводы на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней, особенно если у банка есть основания полагать, что физическое лицо фактически оплачивает обязательства другого лица.
Эти рекомендации направлены на борьбу с отмыванием денег и другими незаконными операциями с использованием наличных. Регулятор уточнил, что контроль не затронет граждан, о происхождении средств которых у банка есть документальное подтверждение. Остальным же клиентам может потребоваться предоставить информацию об источниках происхождения денег в ходе проверок.
По мнению эксперта портала CPL Finance, новые методические рекомендации Банка России направлены на усиление противодействия отмыванию денег и другим финансовым преступлениям. Банки будут более внимательно относиться к операциям с наличными, которые могут указывать на незаконную деятельность. Клиентам, чьи операции подпадают под описанные категории, следует быть готовыми предоставить документальное подтверждение происхождения средств. Отсутствие таких документов может привести к дополнительным вопросам со стороны банка.
По мнению эксперта портала CPL Finance, новые методические рекомендации Банка России направлены на усиление противодействия отмыванию денег и другим финансовым преступлениям. Банки будут более внимательно относиться к операциям с наличными, которые могут указывать на незаконную деятельность. Клиентам, чьи операции подпадают под описанные категории, следует быть готовыми предоставить документальное подтверждение происхождения средств. Отсутствие таких документов может привести к дополнительным вопросам со стороны банка.