Поступление неизвестных средств на банковский счет может оказаться попыткой вовлечь человека в мошенническую схему, сообщил руководитель управления противодействия мошенничеству Своего Банка Сергей Игошин.
В подобных схемах мошенники стремятся задействовать чужую банковскую карту или счет для перемещения похищенных денег или средств, полученных незаконным путем.
При получении звонка или уведомления о зачислении Игошин советует в первую очередь свериться с данными в интернет-банке, чтобы убедиться в реальности перевода: аферисты часто фальсифицируют оповещения, рассылая SMS с номеров, имитирующих номера банков.
Если зачисление подтвердилось, ключевой принцип — воздержаться от любых операций с этими деньгами.
«Расходование таких средств может квалифицироваться как их незаконное обогащение. В случае использования вы рискуете получить блокировку счетов, а также столкнуться с судебными процессами, в том числе с уголовной ответственностью», — отметил Игошин.
Правильные действия включают уведомление банка о поступлении и выбор одного из вариантов возврата средств отправителю, предложенных кредитной организацией.
Эксперт также советует фиксировать все выписки, скриншоты и документы, подтверждающие перевод и обращение в банк.
Если незнакомцы все-таки уговорили перевести деньги на другой счет, не совпадающий с исходным отправителем, необходимо срочно подать заявление в правоохранительные органы о возможном участии в мошенничестве, подчеркнул Игошин.
«В случае подозрений банк вправе инициировать проверки, приостановить транзакции по счету, заблокировать карту на время, потребовать документы о легальности операции, а при отсутствии объяснений или подтверждений источника средств — передать данные в Росфинмониторинг», — перечислил специалист.
Эксперт портала CPL Finance отмечает, что эта новость акцентирует внимание на потенциальных рисках мошенничества через неожиданные банковские переводы, подчеркивая необходимость немедленной проверки и отказа от самостоятельных действий с подозрительными средствами. Без дополнительных деталей о конкретных случаях выводы о масштабах угрозы ограничены, однако рекомендации по обращению в банк и сохранению документов способствуют минимизации финансовых и юридических рисков для пользователей.